KB은행IRP, 수수료 없는 유안타증권으로 이전하기

소득공제 받겠다고, 뭣 모르고 가입했던,

IRP계좌도 재설계가 필요해!

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재테크에 관심많은 MZ들이 미국 주식이 얼마전 큰 폭으로 오르면서

IRP 계좌 수익률에 대해 스몰토크를 하길래, 유심히 들어봤습니다. (대체로 15-20% 이상의 수익율을 올리고 있더군요)

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전의 인사팀친구가 소득공제액을 높이려면, 하고 추천해준 은행 IRP 계좌의 수익률이 항상 아쉽더라구요.

5년차가 되면서, 금액이 몇 천 단위로 되니, 투자도 병행 가능한 증권사로 이전 및 수수료도 절감하고자,

운영관리수수료, 자산관리수수료 평생 무료인 곳을 검색했습니다.

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#한화투자증권 #유안타증권 #한국투자증권 이 정도 였고,

현재 거래하는 유안타증권으로 이전하기로 결정하였습니다.

IRP → IRP 이전

2013년 3월 1일 이후 개설된 IRP계좌는 제한없이 이체 가능합니다.

생명보험회사는 종신형 수령이 가능하고, 보험사 IRP는 원리금보장형 보험(GIC) 매수가 가능합니다.

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증권회사의 경우, ELB 등 원리금보장형 파생결합 사채, ETF 매수가 가능합니다.

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 IRP 이전 신청 절차 

KB은행 → 유안타증권

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첫 번째, 유안타증권에 IRP 계좌개설을 신청합니다.

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신청하면, 이렇게 팝업 메시지가 뜹니다.

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(이전 신청의 경우, 증명서 요구 단계는 무시하면 됩니다. 필요없음)

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KB은행 > KB증권 이전 시에는 홈페이지로 간단히 할 수 있다고 해서,

유안타증권도 시도해보았으나, 잘 되지 않아 고객센터로 문의를 해보았습니다.

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두 번째, 계좌 개설 후에 고객센터에 전화 문의(02-2122-0121)를 합니다.

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개인IRP 계좌 이전을 하려고 하니, #플랜등록 처리해주세요! 라고 요청을 합니다.

(이때, IRP 계좌번호와 비밀번호는 알고 계셔야 합니다.)

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플랜등록이 선행되지 않으면 이전 입금이 안되고,

온라인으로 플랜등록이 제한되어 있어 지점 내방 또는 전화로 처리 가능합니다.

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▶ 지점위치/연락처 확인

- 홈페이지 : 고객센터 > 초보자가이드 > 지점안내

(지점 근무시간: 평일 09:00~16:00)

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세 번째, 플랜등록이 완료된 이후에, 홈페이지 또는 티레이더M(모바일앱) 을 통해 이전입금 신청을 하면 됩니다.

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▶ 이전 입금 신청

- 홈페이지 : 금융상품몰 > 세제혜택상품 > 개인IRP관리 > IRP이전입금

- 티 레이더M(모바일앱) : 금융상품 > 연금/보험 > IRP가입/납입 > IRP 이전신청(타사에서 이전입금) > 계약이전 신청

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저는 홈페이지로 변경을 진행했습니다.

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입금 신청을 누릅니다.

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완료

이제 KB은행 담당자 통화 후에 이전됩니다.

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